Služba
Poradenstvo, ktoré kladie klienta na prvé miesto
Nezávislé, fiduciárne poradenstvo bez konfliktov záujmov a bez skrytých provízií.
Čo odlišuje fiduciárne poradenstvo od bežnej finančnej pomoci?
Fiduciárny záväzok znamená, že vždy konáme vo výhradnom záujme klienta — nie v záujme produktu alebo inštitúcie.
Bežná finančná poradenská prax je v mnohých prípadoch viazaná na predaj konkrétnych produktov. Na Dielni Horváth fungujeme na honowarovej báze: naša odmena je vopred dohodnutý poradný honorár, nie provízia od banky, poisťovne alebo investičného fondu. Vďaka tomu môžeme odporučiť to, čo skutočne zodpovedá situácii klienta — vrátane situácie, keď je správnou odpoveďou nič nekúpiť a existujúcu štruktúru zachovať. Dlhodobé mandáty pravidelne revidujeme: minimálne raz ročne posúdime, či plán stále zodpovedá aktuálnym životným okolnostiam, právnemu prostrediu a majetkovej situácii klienta.
Oblasti nášho poradenstva
Poradenský mandát môže pokrývať jeden alebo viacero z týchto okruhov podľa potrieb klienta.
Stratégia ochrany majetku
Spoločne definujeme, čo chcete chrániť, pred akými rizikami a pre koho. Na základe toho zostavíme písomný plán s jasnou prioritizáciou krokov, ich odhadovanými nákladmi a časovým rámcom.
Revízia existujúcich štruktúr
Preskúmame, či vaše súčasné poistné, investičné alebo právne štruktúry stále zodpovedajú ich pôvodnému účelu. Mnohé mandáty sa začali práve objavením medzier v existujúcom pláne.
Rodinné a dedičské plánovanie
Pomáhame nastaviť mechanizmy pre prípad predčasného odchodu alebo pracovnej neschopnosti — testament, splnomocnenia, rodinné dohody a nadačné štruktúry tam, kde to dáva zmysel.
Koordinácia odborných poradcov
Ak máte advokáta, daňového poradcu alebo účtovníka, vieme fungovať ako koordinačný článok — zaistíme, aby jednotlivé odporúčania tvorili konzistentnú celkovú stratégiu, nie izolované riešenia.
Časté otázky o poradenskom mandáte
Odpovede na otázky, ktoré nám klienti kladú najčastejšie pred začatím spolupráce.
Koľko stojí poradenský mandát?
Honorár sa vždy dohodne vopred a písomne. Jeho výška závisí od rozsahu mandátu, komplexnosti majetkovej situácie a požadovanej intenzity spolupráce. Na prvom stretnutí vám predložíme konkrétny cenový návrh — bez záväzku.
Musím mať minimálnu výšku majetku?
Naše mandáty sú najefektívnejšie pre klientov s majetkovým základom, kde pridaná hodnota poradenstva jasne prevyšuje jeho náklady. Túto hranicu posúdime individuálne — nechceme brať mandáty, kde by sme klientovi nevedeli skutočne pomôcť.
Ako dlho trvá, kým uvidím výsledky?
Ochrana majetku je disciplína dlhého behu. Niektoré opatrenia — napríklad revízia poistnej štruktúry — prinášajú istotu okamžite. Iné, ako medzigeneračné plánovanie, sa prejavia až po rokoch. Vždy vám jasne povieme, kedy a čo možno očakávať.
Čo ak mám poradcov aj od iných firiem?
Nemáme problém so súbežnou spoluprácou s inými odborníkmi. Práve naopak — vieme fungovať ako koordinátor, ktorý zlaďuje odporúčania viacerých špecialistov do koherentného celku. Dôležité je, aby vaša stratégia bola konzistentná.
Dohovorte si nezáväzný prvý rozhovor
Prvá konzultácia je vždy dôverná, bez poplatkov a bez záväzku pokračovať.
Kontaktovať Dielňu Horváth